新NISAを始めようと思ったとき、多くの人が最初に悩むのが「オルカンとS&P500はどっちを選べばいいの？」という問題です。
どちらも非常に人気の高い投資信託ですが、投資対象や考え方には違いがあります。
結論からいうと、迷ったらオルカン、アメリカの成長を信じるならS&P500がおすすめです。
この記事では、オルカンとS&P500の違い、メリット・デメリット、おすすめな人の特徴を初心者向けにわかりやすく解説します。
結論｜迷ったらオルカンがおすすめ
こんな人におすすめ
- 迷ったらオルカン
- 分散重視ならオルカン
- 米国の成長を信じるならS&P500
- リターン重視ならS&P500
どちらも優秀な投資信託ですが、多くの初心者にとってはオルカンの方が始めやすいでしょう。
オルカンとS&P500の違いを比較
オルカンとS&P500の最大の違いは、投資する国の範囲です。
| 比較項目 | オルカン | S&P500 |
|---|---|---|
| 投資対象 | 全世界株式 | 米国株式 |
| 国数 | 約50か国 | アメリカのみ |
| 分散性 | 非常に高い | 高い |
| 期待リターン | 高い | 非常に高い |
| 値動き | 比較的穏やか | やや大きい |
| 初心者向き | ◎ | ◎ |
どちらも長期投資向けの優秀な商品ですが、考え方は大きく異なります。
オルカン（全世界株式）の特徴
オルカンとは「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を指すことが一般的です。投資信託の基本は投資信託は初心者でも大丈夫？もあわせてどうぞ。
1本で世界中の株式に投資できるのが最大の魅力です。
メリット
- 世界中に分散投資できる
- 国選びに悩まなくてよい
- 初心者でも始めやすい
- 長期投資との相性が良い
デメリット
- S&P500よりリターンが低くなる可能性がある
- 爆発的な成長は期待しにくい
- 世界経済全体の影響を受ける
S&P500の特徴
S&P500はアメリカを代表する500社で構成される株価指数です。
AppleやMicrosoft、NVIDIAなど世界的企業に投資できます。
メリット
- 過去の実績が優秀
- アメリカ経済の成長を取り込める
- 高いリターンが期待できる
- 長期投資との相性が良い
デメリット
- アメリカ1か国に集中する
- 米国経済の影響を受けやすい
- 値動きが大きくなる場合がある
過去の成績はどちらが優秀？
過去20年ほどを見ると、S&P500の方が高いリターンを記録してきました。
アメリカ経済は長年にわたり成長を続けており、多くの投資家から支持されています。
ただし、過去の成績が将来も続くとは限りません。
今後はアメリカ以外の国が成長する可能性もあり、将来を正確に予測することは誰にもできません。
重要なポイント
- 過去の実績はS&P500が優勢
- 将来も同じ結果になるとは限らない
- 長期投資では継続が重要
オルカンがおすすめな人
- 投資初心者
- 世界全体に分散したい人
- どの国が成長するか分からない人
- 迷ったら失敗したくない人
- 長期で積立投資したい人
「どの国が伸びるか分からないから全部買う」という考え方がオルカンです。
多くの初心者にとって、最もシンプルで始めやすい選択肢といえるでしょう。
S&P500がおすすめな人
- アメリカ経済の成長を信じている人
- より高いリターンを狙いたい人
- 値動きを許容できる人
- 長期保有を前提にできる人
「これからもアメリカが世界経済を引っ張る」と考える人にはS&P500が向いています。
両方買うのはあり？
両方買うこと自体は問題ありません。
ただし、オルカンの約6割は米国株です。
S&P500も追加すると、結果的にアメリカの比率がさらに高くなります。
両方買う場合の考え方
- 分散重視ならオルカン1本
- 米国重視ならS&P500
- 両方買うと米国比率が高くなる
ケース別おすすめ
投資初心者
迷ったらオルカンがおすすめです。
1本で世界中に分散投資できるため、初心者でも始めやすい商品です。
20代・30代
運用期間が長いため、どちらを選んでも長期投資の恩恵を受けやすい年代です。
迷う場合はオルカンを選ぶ人が多くなっています。
リターン重視
アメリカの成長性を重視するならS&P500も有力な選択肢です。
老後資金を作りたい人
老後資金作りが目的なら、どちらも優秀です。
重要なのは商品選びよりも長く積立を継続することです。毎月の積立額は新NISAで毎月いくら積み立てる？を参考にどうぞ。
新NISAならどっちを選ぶべき？
- 初心者 → オルカン
- 分散重視 → オルカン
- 米国重視 → S&P500
- リターン重視 → S&P500
どちらも優秀な投資信託であり、正解は一つではありません。
自分が納得して長く続けられる方を選ぶことが大切です。証券会社選びは新NISAおすすめ証券会社ランキングへ。
オルカンとS&P500でよくある失敗
短期的な成績だけで選ぶ
1年や2年の成績だけを見て商品を乗り換えるのはおすすめできません。
長期投資では継続することが重要です。
SNSの情報だけで決める
SNSではS&P500を推す人もいれば、オルカンを推す人もいます。
最終的には自分が納得できる商品を選ぶことが大切です。
頻繁に乗り換える
途中で商品を頻繁に変更すると、長期投資のメリットを活かしにくくなります。
一度決めたら、基本的には長く保有することを意識しましょう。
よくある質問
オルカンとS&P500ならどちらが儲かりますか？
過去の実績ではS&P500が優勢でした。ただし、将来も同じ結果になるとは限りません。長期投資では、商品選び以上に継続することが重要です。
両方買っても大丈夫ですか？
問題ありません。ただし、オルカンの約6割は米国株で構成されています。そのため、S&P500も追加すると米国株の比率がさらに高くなります。
初心者にはどちらがおすすめですか？
迷った場合はオルカンがおすすめです。世界中に分散投資できるため、初心者でも始めやすい商品です。
オルカンとS&P500は途中で変更できますか？
可能です。ただし、頻繁に乗り換えるのではなく、長期目線で考えることが大切です。
新NISAではどちらが人気ですか？
どちらも非常に人気があります。近年はオルカンとS&P500が新NISAの二大人気投資信託となっています。
まとめ｜迷ったらオルカン、米国重視ならS&P500
この記事のポイント
- 初心者ならオルカン
- 米国重視ならS&P500
- 両方買う必要は必ずしもない
- どちらも優秀な投資信託
- 最も重要なのは長く積み立てを続けること
オルカンとS&P500は、どちらも長期投資向けの優秀な商品です。
どちらを選ぶか以上に、10年、20年と継続することが資産形成では重要になります。
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免責事項
本記事は一般的な情報提供を目的として作成しています。特定の金融商品の購入を推奨するものではありません。投資には元本割れのリスクがあります。投資判断はご自身の責任で行ってください。